איך קונים ביטקוין בישראל - המדריך המלא להשקעה בקריפטו לשנת 2025 

‍

מעטים לא שמעו על קריפטו בשנים האחרונות. חלק מכירים את הביטקוין מהכותרות, אחרים שמעו על סיפורי הצלחה או כישלון דרמטיים. אבל בפועל, עבור רוב האנשים, העולם הזה עדיין מרגיש מסובך ומרתיע.

האמת היא שהשקעה בקריפטו לא חייבת להיות מסובכת – היא פשוט דורשת הבנה בסיסית של המושגים, הכלים והאפשרויות הקיימות. בכתבה זו נפרק את הנושא לגורמים, נסביר את ההבדלים בין השקעה למסחר, נכיר את המטבעות המובילים, נסקור את הפלטפורמות הפועלות בישראל, נדבר על אבטחת נכסים, ונבין מהם הסיכונים העיקריים.

השקעה מול מסחר: ההבדל שקובע את האסטרטגיה

אחת מנקודות הבלבול העיקריות בתחום קשורה להבנה של ההבדל בין השקעה למסחר. למרות שהמושגים נשמעים דומים, הם מייצגים שתי גישות שונות לחלוטין:

• השקעה בקריפטו: השקעה מתבססת על רכישה של נכס ושמירתו לטווח ארוך (לרוב של שנים). הרעיון הוא להחזיק את הנכס מתוך אמונה שהטכנולוגיה, הרשת והאימוץ הרחב של המטבע יגרמו לערכו לעלות בהדרגה. משקיעים לטווח ארוך פחות מוטרדים מתנודות מחיר יומיות או חודשיות, ומתמקדים בתמונה הגדולה.
• מסחר בקריפטו: זוהי גישה אקטיבית ודורשנית הרבה יותר. סוחרים קונים ומוכרים מטבעות בתדירות גבוהה במטרה להרוויח מתנודות המחירים החדות שמאפיינות את השוק. פעילות זו דורשת ניתוח טכני מעמיק, משמעת ברזל והיכרות עם כלי מסחר מורכבים.

עבור רוב הציבור, גישת ההשקעה הפסיבית והארוכת טווח היא הנוחה והבטוחה יותר, שכן היא דורשת פחות מעקב שוטף ומונעת החלטות פזיזות המונעות מלחץ.

‍

סוגי המטבעות: מי הם השחקנים הראשיים?

למרות שהמושג "קריפטו" כולל אלפי מטבעות שונים, ישנם כמה שחקנים מרכזיים שכל משקיע צריך להכיר:

• ביטקוין (BTC): המטבע הדיגיטלי הראשון והוותיק ביותר. הוא נחשב לאבן הפינה של עולם הקריפטו וזכה לכינוי "זהב דיגיטלי" בשל היצעו המוגבל (21 מיליון מטבעות בסך הכל) והעובדה שאינו נשלט על ידי בנק מרכזי או גוף ממשלתי.

‍

• אתריום (ETH): המטבע השני בגודלו, שהוביל מהפכה בעולם הקריפטו על ידי פיתוח תשתית ל"חוזים חכמים" (Smart Contracts) ואפליקציות מבוזרות. אתריום מהווה בסיס למגוון רחב של פרויקטים טכנולוגיים בתחומים כמו מימון מבוזר (DeFi) ואמנות דיגיטלית (NFTs).

‍

• אלטקוינס (Altcoins): שם כללי לכל המטבעות האלטרנטיביים לביטקוין. קיימים אלפי אלטקוינס, חלקם מציעים פתרונות טכנולוגיים פורצי דרך, בעוד אחרים הם פרויקטים ספקולטיביים. חשוב לדעת שבאופן כללי, אלטקוינס נחשבים לבעלי סיכון גבוה יותר מביטקוין ואתריום   

דרכי השקעה עיקריות בישראל

שוק הקריפטו הישראלי מציע כיום מגוון רחב של פתרונות השקעה, שכל אחד מהם מתאים לפרופיל משקיע אחר.

1. בורסות וחלפנים מקומיים (Bit2C, Bits of Gold)
   
   • מה זה? פלטפורמות ישראליות המאפשרות לכם להפקיד שקלים ולרכוש מטבעות דיגיטליים באופן ישיר.
   • מאפיינים: בורסות אלו מספקות פתרון נוח ומפוקח לרכישה ומכירה של מטבעות, עם תמיכה בעברית. הן דורשות מכם לנהל את המטבעות בעצמכם (או להותיר אותם בשמירה של הפלטפורמה) מטפלות בהיבטי המיסוי אך מציעות היצע מטבעות מוגבל ביחס למתחרות בחו"ל.

‍

2. פלטפורמות השקעה מנוהלות ( Proxibit)
   
   • מה זה? פלטפורמות המציעות שירותי השקעה מנוהלים ומוסדרים ובנוסף מסלולי השקעה יחודיים בנכסים דיגיטליים והיצע מטבעות רחב. במודל זה, הפלטפורמה מטפלת בכל התהליך: החל מקבלת הכספים, דרך רכישה והחזקת המטבעות בצורה מאובטחת, ועד לטיפול במיסוי ובכלל ההיבטים הבירוקרטיים.‍
   •  מאפיינים: פרוקסיביט מציעה מעטפת מלאה למשקיע, המשלבת טכנולוגיית אבטחה מתקדמת עם טיפול מלא בהיבטי המס ובתנועות הכספים מול הבנקים. השירות נועד למשקיעים שמעוניינים להיחשף לתחום מבלי להתעסק בניהול הטכני המורכב הכרוך בהחזקת המטבעות בצורה עצמאית. הוא מהווה פתרון נוח עבור מי שמבקש ליהנות מיתרונות התחום עם מינימום התעסקות.

‍

3. בתי השקעות מסורתיים (כמו אלטשולר שחם הורייזן)
   
   • מה זה? בתי השקעות גדולים המאפשרים חשיפה לקריפטו כחלק מתיק השקעות מנוהל שכולל גם נכסים מסורתיים כמו מניות ואג"ח.
   • מאפיינים: פתרון זה מיועד למשקיעים המעוניינים להוסיף לקריפטו בצורה פשוטה לתיק קיים. הניהול נעשה על ידי בית ההשקעות, וההשקעה בקריפטו היא לרוב חלק קטן מהתיק הכללי.

‍

אבטחת הנכסים: איך שומרים על המטבעות הדיגיטליים?

אחת השאלות המרכזיות בתחום נוגעת לשמירה על המטבעות. בניגוד לכסף בבנק, נכסים דיגיטליים נשמרים ב"ארנק דיגיטלי" המנוהל באמצעות מפתחות פרטיים.

• ארנק קר (Cold Wallet): מכשיר פיזי שאינו מחובר לאינטרנט. שיטה זו נחשבת למאובטחת ביותר ומיועדת להחזקה ארוכת טווח של סכומים משמעותיים. היא מגינה על הנכסים מפני התקפות סייבר ופישינג, אך דורשת אחריות מלאה מהמשקיע.
• שירותי משמורת מקצועיים: זהו פתרון שמסופק על ידי גופים מפוקחים, כמו בתי השקעות או פלטפורמות ייעודיות, שמחזיקים עבורכם את המטבעות בצורה מאובטחת. שיטה זו מתאימה למי שמעדיף לא להתעסק עם ההיבטים הטכניים של ניהול ארנקים ומפתחות פרטיים.

רגולציה ומיסוי בישראל (עדכון 2025)

הבנת המסגרת הרגולטורית והמיסויית היא חיונית לכל משקיע:

• מס רווחי הון: רווחים ממכירת או המרת נכסים דיגיטליים נחשבים בישראל כרווחי הון ומוטלים עליהם מס בשיעור של 25%.
• דיווח לרשויות המס: כל פעולת מכירה, המרה או קבלה של קריפטו כהכנסה חייבת בדיווח. שמירה על תיעוד מדויק של כל העסקאות היא קריטית לצורך התנהלות נכונה מול רשויות המס.
• יחס הבנקים: יחס הבנקים הישראליים לפעילות קריפטו הולך ומשתפר, אך הוא עדיין תלוי במקור הכספים. עבודה עם גופים מפוקחים מאפשרת גשר בטוח יותר בין עולם הקריפטו למערכת הבנקאית המסורתית.

סיכום

ביטקוין והנכסים הדיגיטליים מייצגים תחום השקעה חדשני עם פוטנציאל משמעותי, אך חשוב לזכור כי לצד הפוטנציאל קיימים גם סיכונים, ובראשם התנודתיות הגבוהה.

עבור מי שנכנס לתחום בצורה אחראית, תוך הבנה של הכללים והאפשרויות השונות, השקעה בנכסים דיגיטליים יכולה להפוך לחלק מעניין ומגוון בתיק ההשקעות. המפתח הוא ידע, זהירות ובחירה נכונה של דרך ההשקעה המתאימה עבורכם.

דיסקליימר

החברה בעלת אישור המשך עיסוק מספר 57505 למתן שירות בנכס פיננסי מכוח בקשה לרישיון למתן שירות בנכס פיננסי לרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. החברה אינה בעלת רישיון כהגדרתו בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995. אין באמור באתר משום ייעוץ ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין באמור באתר משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במטבעות וירטואליים ו/או במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי. השקעה במטבעות וירטואליים הינה מסוכנת ועשויה לגרום להפסד של מלוא ההשקעה. תחום המטבעות הווירטואליים  כרוך בחוסר וודאות רגולטורי, מיסויי ויישומי על ידי גופים שונים עמם נדרשים יחסי גומלין לצורך ביצוע פעולות.

‍‍

‍