יצירת קשר
שוק הנכסים הדיגיטליים בישראל עובר תהליך מיסוד דרמטי ומשמעותי. רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון פרסמה הנחיות רגולטוריות חדשות המגדירות מחדש את אופן ניהול המטבעות, אבטחת כספי הלקוחות ומניעת הונאות. במקום לראות ברגולציה מכשול, מדובר ברשת ביטחון שמגינה על הכסף שלכם מפני פשיטות רגל, מנפה מטבעות זבל וסוללת את הדרך להפקדת הרווחים במערכת הבנקאית.
בשנים האחרונות חווה שוק הקריפטו בישראל צמיחה מרשימה. מאות אלפי ישראלים כבר מחזיקים בנכסים דיגיטליים בהיקפים של מיליארדי שקלים. אך לצד ההזדמנויות, השוק הגלובלי מוצף כיום בלמעלה מ-13,000 מטבעות ומיליוני טוקנים שונים - שרובם המוחלט לא עבר שום סינון, פיקוח או בדיקת נאותות.
אירועים גלובליים קשים, כמו קריסתן של פלטפורמות ענק זרות (דוגמת FTX וצלזיוס), הבהירו למשקיעים כי ללא כללים ברורים, הכסף שלהם חשוף לסיכוני ניהול כושל, ערבוב כספים ואף פשיטת רגל של פלטפורמת המסחר.
בדיוק כדי לפתור את הכשלים הללו ולהעניק ביטחון מלא לציבור, פרסמה רשות שוק ההון הנחיות חדשות המיישרות קו עם התקנים המחמירים בעולם (כמו תקינת MiCA האירופית). הנחיות אלו יוצרות מעטפת הגנה תלת-שכבתית עבור המשקיע הישראלי.
הלב הפועם של הרגולציה החדשה קובע חובת נאמנות קשיחה: הפרדה מוחלטת בין הון החברה לבין נכסי הלקוחות.
מה זה אומר בפועל עבורכם?
כדי להבטיח שרק גופים יציבים יפעלו בשוק הישראלי, הרשות הציבה רף כניסה בדמות דרישות הון עצמי מחמירות. גופים המספקים שירותי משמורת (החזקת נכסים עבור הלקוח) נדרשים להציג הון עצמי נזיל של לפחות 2.5 מיליון שקלים, בתוספת כרית ביטחון דינמית של 0.25% מסך נכסי הלקוחות המנוהלים.
חשוב מכך, הרגולטור קבע כי את כרית הביטחון הזו מותר להחזיק רק במזומנים, פיקדונות בנקאיים שקליים או אג"ח ממשלתי קצר מועד של מדינת ישראל. צעד זה מונע מצב שבו גב החברה מבוסס על נכסי קריפטו תנודתיים שעלולים לאבד את ערכם ברגע משבר.
לא כל מטבע שמומצא ברשת ראוי להיכנס לתיק ההשקעות שלכם. כדי להגן על הציבור מפני הונאות, מניפולציות מחיר ומטבעות ללא נזילות, קבעה רשות שוק ההון קריטריונים ברורים לאישור מטבע: מסלול ירוק למטבעות יציבים: מנגד, הרשות קבעה מנגנון מותאם למטבעות יציבים (Stablecoins) המפוקחים בישראל או בארה"ב/אירופה, כדי לאפשר מסחר רציף בנכסים צמודי דולר או שקל.
טרם הוספת מטבע חדש לרישום, מיושם תהליך של תכנית פעולה מפורטת הכוללת אישור של שלושה גורמי מקצוע בחברה:
לאחר הבדיקה המשולשת ואישור המנכ"ל, מועברת הודעה למפקח על נותני שירותים פיננסיים 60 ימים לפני השקת המטבע לציבור. כמו כן, מבוצעת בקרה מחודשת מדי רבעון - ואם מטבע פוסק מלעמוד בתקנים, מופעל פרוטוקול הסרה מסודר המגן על כספי הלקוחות ומאפשר להם להנזיל או להעביר את נכסיהם בבטחה.
היתרון הגדול ביותר עבור המשקיע הישראלי טמון במפגש עם הבנק. בעבר, משקיעים רבים נתקלו בקשיים ובעיכובים כשביקשו להפקיד כספי קריפטו בחזרה לחשבון הבנק בישראל, בשל החשש של הבנקים ממטבעות לא מזוהים או מזירות מסחר לא מפוקחות.
כאשר אתם פועלים דרך בית השקעות מורשה ומפוקח:
כל נכס עבר סינון רגולטורי קפדני. הפעילות מתבצעת ב"מסלול ירוק" בהתאם להנחיות בנק ישראל (נב"ת 411), מה שמאפשר לבנק לוודא את מקור הכספים ולהבטיח קליטה חלקות ובטוחה של הרווחים שלכם בשקלים.
לא. חברות ישראליות מורשות להציע רק מטבעות שעומדים בקריטריונים קפדניים (כגון שווי שוק מעל $500M, מיקום ב-Top 50, ורישום ב-5 גופים מפוקחים באירופה/ניו יורק), או מטבעות יציבים מפוקחים. מטבעות אנונימיים (Privacy Coins) ו-NFT הוחרגו.
בית ההשקעות מקיים בדיקה רבעונית. אם מטבע אינו עומד עוד בתנאים, מופעל פרוטוקול הסרה: נמנעת רכישה חדשה, ונמסרת הודעה מוקדמת של 30 יום ללקוחות ולמפקח, תוך שמירה על שירותי משמורת והגנה על ענייני הלקוחות עד למימוש או העברת הנכס.
הנחיות הרישום והבקרות ייכנסו לתוקף בהתאם למועדים שנקבעו בחוזר הרשמי של רשות שוק ההון (עם תופסת של תקופת היערכות מוגדרת לחברות).
המהלך הרגולטורי המקיף של רשות שוק ההון מסמן את מעברו הסופי של שוק הקריפטו בישראל מתקופת 'המערב הפרוע' - לזירה פיננסית בוגרת, יציבה ומפוקחת. הכרת הרגולטור הישראלי בקריפטו כנדבך לגיטימי ובלתי נפרד מהמערכת הפיננסית המודרנית אינה רק חותמת איכות, אלא רשת ביטחון קריטית עבור כל משקיע. השילוב בין הפרדת נכסים בנאמנות, דרישות הון עצמי נוקשות, סינון קפדני של הנכסים המותרים למסחר ומסלול ירוק מול המערכת הבנקאית, מעניק לציבור בישראל את התשתית הבטוחה ביותר לניהול ההון הדיגיטלי שלו.
ב-ProxiBit, כבית השקעות מורשה ומפוקח בנכסים דיגיטליים, אנו לא רק מברכים על הרגולציה החדשה - אלא מובילים את יישומה בפועל. תהליכי הבדיקה והציות הקפדניים שלנו (המבוצעים באופן רציף על ידי מנהלי הסיכונים, הציות והסייבר בחברה), לצד החזקת הנכסים בחשבונות נאמנות נפרדים והמעטפת המלאה מול רשויות המס והבנקים, מבטיחים לכם חווית השקעה מקצועית, שקופה ובטוחה לחלוטין.
בין אם אתם משקיעים פרטיים בתחילת הדרך, משקיעים כשירים, תאגידים ופמילי אופיס המבקשים ליהנות מחשיפה בטוחה לעולם הנכסים הדיגיטליים - העתיד כבר כאן. זה הזמן להפסיק לקחת סיכונים מיותרים בפלטפורמות לא מפוקחות, ולהעביר את ניהול הנכסים שלכם לבית השקעות ישראלי שמציב את הביטחון והחוקיות בראש סדר העדיפויות.
רוצים לנהל את תיק הנכסים הדיגיטליים שלכם בראש שקט ובתיאום מלא מול המערכת הבנקאית? צרו קשר עם מומחי הציות וההשקעות של ProxiBit עוד היום, ויחד נבנה את נתיב הכסף הבטוח שלכם.
הירשמו עכשיו!
דיסקליימר
החברה בעלת רישיון מספר 57505 למתן שירות בנכס פיננסי מכוח רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. החברה בעלת רישיון כהגדרתו בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995. אין באמור באתר משום ייעוץ ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין באמור באתר משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במטבעות וירטואליים ו/או במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי. השקעה במטבעות וירטואליים הינה מסוכנת ועשויה לגרום להפסד של מלוא ההשקעה. תחום המטבעות הווירטואליים כרוך בחוסר וודאות רגולטורי, מיסויי ויישומי על ידי גופים שונים עמם נדרשים יחסי גומלין לצורך ביצוע פעולות.
.png)